Sie können Ihr 401 (K) und IRA MITTEL VERWENDEN NONTRADTITIONAL Investments, Immobilien, Unternehmen KAUF UND MEHR sofort die Kontrolle über Ihre IRA erhalten oder 401 (k), einschließlich Scheckbuch Kontrolle über Ihr Vermögen. Investieren Sie in eine viel breitere Palette von Investitionen, als Sie es für möglich hielten, einschließlich Immobilien (Grundstücke, Häuser, Gewerbe usw.) und Unternehmungen. Haben die Gewinne aus diesen Investitionen zurück in Ihre IRA Steuer zurückgestellt oder in Ihre ROTH IRA steuerfrei. Kombinieren Sie Ihre SEP IRAs, 401 (k), Keoghs amp anderen Ruhestand Vermögenswerte in einem einzigen selbst gerichteten IRA-Konto. Viele Anleger, die 401 (k) Planvermögen und IRA Vermögenswerte besitzen, haben sich durch die Unvorhersehbarkeit der Aktienrenditen enttäuscht und haben umfassendere Investitionsentscheidungen über Aktien, Investmentfonds und Anleihen hinaus verlangt. Eine wachsende Zahl von Investoren sind die Zeit nehmen, um sich selbst zu erziehen, wie man in Immobilien und andere nicht-traditionelle Vermögenswerte mit ihren Rentenfonds zu investieren. Diese Strategie kann gut für Personen, die nicht wollen, um ihr Geld zu verwenden, die in steuerpflichtigen Bank und Brokerage-Konten oder für diejenigen, die zu diversifizieren oder zu steuern ihre Altersvorsorge-Portfolios. Unsere Firma unterstützt diese Strategie im Rahmen eines ausgewogenen Portfolios. Wir verkaufen keine Anlagen, geben Anlageberatung oder Rechtsberatung. Viele unserer Kunden brauchen Unterstützung über das hinaus, was wir gesetzlich bieten können. Unsere Lösung besteht darin, ein Netzwerk von ausgebildeten und qualifizierten Rechts - und Investmentprofis zu pflegen, die unseren Mandanten mit ihren spezifischen Rechts - und Anlageberatungsbedürfnissen helfen können. Die Regeln für zulässige Investitionen von IRAs sind unzulässig und verboten eine IRAs-Investition in Lebensversicherungen, Sammlerstücke (zB Kunstwerke, Antiquitäten, Metalle, Edelsteine und die meisten Münzen) und Aktienoptionen und die Ausübung der von Ihrem Arbeitgeber gewährten Aktienoptionen Aktienoptionen wurden im Namen Ihres IRA - oder 401-k-Kontos nicht gewährt und können daher nicht in Ihren Ruhestand übernommen werden.) Allerdings sind alle anderen Arten von Anlagen zulässig und somit ist das Spektrum der möglichen Anlageoptionen nahezu unbegrenzt. Die Steuerzahler können nicht-traditionellen Anlagen mit folgenden Konten vornehmen: ROTH IRA, Traditionelle IRA 401 (k) Einzel 401 (k) - auch als ein Solo 401 (k) ROTH Einzelne oder Solo 401 (k) - New Jede Einkommensniveau kann im Jahr 2006 beitragen September IRA SIMPLE IRA HSA - Health Savings Accounts Educational IRA Coverdell IRA KEOGH 403 (b), 457, 412 (b) Pläne, die wir unterstützen die Fähigkeit der Steuerzahler sind selbst direkte und nicht-traditionellen Anlagen mit den Ruhestand und HSA machen Konten aus zwei Gründen . Erstens wurden diese Strategien endgültig verstanden und als potenziell riesiges Steuerersparnispotenzial validiert und haben daher in der Popularität zugenommen. Ein positives Ergebnis der gestiegenen Nachfrage ist ein erhöhtes Angebot an zuverlässigen, seriösen Anbietern, die verfügbar sind, um unsere Kunden über ihre Optionen zu erziehen und ihnen zu helfen, ihre steuerfreien und steuerlich abgeschriebenen Vermögenswerte zu wachsen und sie gleichzeitig auch in der komplexen Steuer, der ERISA und dem Department of zu halten Labour (DOL) Regeln für diese Konto Vermögenswerte. Wir und unsere Lieferanten können heute mehr Anleitung geben, um sicherzustellen, dass unsere Kunden die einschlägigen Gesetze und Regeln einhalten, um sie vor Schwierigkeiten zu bewahren. Es macht den gesamten Prozess leichter denn je und hilft uns, sie auf kompetente, spezialisierte Rechts - und Anlageberater zu verweisen, die vor wenigen Jahren fast nicht existierten. Zweitens und genauso wichtig, wie wir unsere Kunden dazu ermutigen, die steuer - und Vermögenssteigerungsfähigkeit der Verlagerung von steuerbaren Geldern aus ihren Bank - und Brokeragekonten in steuerfreie Konten wie ROTH IRA und ROTH Individual 401 (k) zu verstehen Und steuerbegünstigten Konten wie traditionelle IRASEP IRASIMPLEtraditional 401 (k) - Konten können wir ihnen auch eine Methode geben, mit der sie ihre Rentenfonds im Rahmen bestimmter Regeln aktiv anmelden und kontrollieren können. Wir finden, dass viele Steuerzahler, die sich dafür entschieden haben, ihre IRA - und 401 (k) - Konten nicht zu finanzieren, diese Wahl getroffen haben, weil sie der Meinung waren, dass sie erst im Rentenalter auf diese Fonds zugreifen könnten. Wir wollen dieses Denken verändern. Jetzt haben die Steuerzahler die Möglichkeit, in eine viel breitere Palette von Investitionen investieren. Hier ist eine Liste von nur ein paar der IRA und 401 (k) verfügbaren Anlagemöglichkeiten für alle Steuerpflichtigen: ein Unternehmen zu gründen, kaufen ein FRANCHISE KAUFEN TEIL EINER GESCHÄFTS KAUFEN PARTNERSCHAFT INTEREST FORM Kommanditgesellschaften FUND GmbHs CORPORATIONS CORPORATE STOCK, GRÜNDER AKTIEN, VERSCHIEDENE Anlegeranteile PRIVATE PLACEMENTS (PRIVATE STOCK COMPANY INVESTITION ODER KREDITE) Geld leihen, VERDIENEN Zinsen für Hypothekarkredite NOTESPRIVATE KREDITE ungesicherte Darlehen, SECURITY ABKOMMEN UND STELLT AUTO PAPER IMMOBILIEN: Mietwohnungs PROPERTIES, MULTI-UNIT GEBÄUDE, COMMERCIAL, STORAGE faciities, Anlegestellen, MARINAS, Zeitanteile für Miete oder RESALE, ausländische Immobilien GRUNDSTÜCKE, Grundstück, ACREAGE, TIMBER, RV PARKS, ANDERE ERTRAGS IMMOBILIEN GmbHs LAND, LLPS, MIETER IN COMMON ARRANGEMENTS, PARTNERSCHAFTEN WATER RIGHTS tax lien ZERTIFIKATE STEUER DEEDSv LEASE OPTIONEN ANDERE CREATIVE ERTRAGS IMMOBILIEN ANLAGEN STRUKTURIERTEN SETTLEMENTS OPTIONEN AUF GEISTIGES EIGENTUM Copyright-Rechte FRANCHISE RECHTE Aktien, Anleihen und Investmentfonds (traditionelle Anlagen) Einlagenzertifikate Commodities Futures EXTRAORDINARY INVESTMENTSv Commercial-Paper-LEASING, Vermietet EQUIPMENT JOINT VENTURES KAUFVERTRAEGE FACTORING FORDERUNGEN FINANZIERUNG GEBÄUDE RENTEN EDELMETALLEN Die Schritte zur Selbst Richtung sind relativ einfach: Suchen Sie eine 401 (k) Plan Sponsor oder IRA-Anbieter, die völlig flexible Anlagemöglichkeiten in ihrem Plan und Vertrauen Dokument bietet. Nehmen Sie den entsprechenden Plan an. Es gibt mehrere IRA-Administratoren, aber nicht alle von ihnen bieten Beratung oder angemessene Gebühren. Einige renommierte Anbieter und Verwalter sind: Guidant Financial Group - Angebote Einrichtung von IRA LLCs und selbst gerichtet 401 (k) s, plus Flat-Fee Nutzung von custodial Dienstleistungen. Bietet Scheckbuch Kontrolle über Ihr Vermögen. Ein seriöser Anbieter mit umfangreicher Erfahrung und Personal, und unser bevorzugter Verkäufer. Respektiert in der Selbst-Regie-Industrie, und sie machen keine Anlageempfehlungen. Kontaktieren Sie Ron Fouts unter (415) 839-5008 oder klicken Sie auf diese Links für die Website: First Trust Company of America - nur eine Depotbank. Bietet keine Scheckkontrolle von Vermögenswerten, hat Asset-basierte Gebühren und Transaktionsgebühren. Sie müssen verlangen, dass sie Ihr Geld investieren, schreiben Schecks für Sie, etc. Respektiert in der Selbst-Regie-Industrie, und sie machen keine Anlageempfehlungen. Trustamerica Hinweis: Sie bieten eine Flat-Fee-Option für Guidant Financial Kunden. PENSCO Trust Company - nur eine Depotbank. Bietet keine Scheckkontrolle von Vermögenswerten, hat Asset-basierte Gebühren und Transaktionsgebühren. Sie müssen verlangen, dass sie Ihr Geld investieren, schreiben Schecks für Sie, etc. Respektiert in der Selbst-Regie-Industrie, und sie machen keine Anlageempfehlungen. Penscotrust Rollover-Vermögenswerte aus allen bestehenden IRAs, nach 401 (k) oder anderen qualifizierten Plänen auf das neue selbstgesteuerte Konto. Dies kann zwischen zwei Tagen und einer Woche dauern. Bestimmen Sie die gewünschte Diversifikation, die Sie wünschen und leiten Sie den Treuhänder oder die Depotbank, um die Anlagenkäufe im Namen des Plans oder der IRA zu tätigen. Erträge und Aufwendungen werden auf anteiliger Basis des Vermögensbesitzes behandelt und entsprechend erfasst. Ausschüttungen müssen ab dem 70. Lebensjahr für alle anderen Pläne als die Roth IRA erfolgen. Ausschüttungen können auch in Form von Sachleistungen erfolgen. Beware von sehr kleinen Unternehmen oder Discounter mit diesen Dienstleistungen, von denen die meisten online sind. Achten Sie darauf, zu prüfen, was passieren wird, die Verwaltung Ihres Kontos und Plan, wenn etwas passiert, ein potenzielles Anbietern Schlüsselpersonal. Beispiele für diese Arten von Anbietern: 195 eingerichtet (zu niedrig, um sichere Qualität bieten) Anbieter mit Kauf jetzt Knöpfe oder Online-Einkaufswagen auf ihren Websites. Hüten Sie sich vor Depotbanken und Anbietern von IRA401 (k) Dienstleistungen, die Investitionsempfehlungen zur Anlage Ihrer Fonds für Sie anbieten. Es kann darauf hindeuten, eine Vorliebe für bestimmte Produkte oder Konto Vereinbarung. Unternehmen, die selbstgesteuerte IRAs, IRA LLCs, 401 (k) - Pläne oder 401 (k) Unternehmen anbieten, können erheblich davon abweichen, wie viel Unterstützung sie ihren Kunden geben. Einige fungieren als unbeteiligte Verwalter, die einfach die Wünsche ihrer Kunden ohne Rat oder Anweisung aussprechen. Beispiele: First Trust, Pensco Trust Andere Unternehmen nehmen eine konsultativere Rolle bei der Unterstützung ihrer Kunden in den Regeln der komplexen Investitionen. Beispiel: Guidant Financial Group Wenn Sie nicht wissen, die Vorteile der Einrichtung einer LLC mit Ihrem IRA, möchten Sie vielleicht den letzteren Typ zu prüfen. Die Gründung einer LLC zugunsten einer selbstgesteuerten IRA gibt dem Eigentümer die Kontrolle über die Investitionen. Der IRA-Besitzer kann Schecks direkt aus Mitteln in der IRA zu schreiben, um die Ausgaben im Zusammenhang mit den Investitionen zu zahlen. Beim Besitz von Immobilien in einem IRA, ist dies eine gute Idee, weil jede Handyperson, Gutachter, Maler und Landschaftsgärtner muss direkt von der IRA bezahlt werden. Wenn Sie für solche Kosten Out-of-Pocket zu zahlen, können Sie Ihre IRA bis zu Strafen, Gebühren und Steuern aus dem Beginn des Jahres, in dem Sie den Fehler gemacht zu öffnen. Eine Liste der verbotenen Investitionen, die IRA und 401 (k) - Pläne nicht investieren können. Wenn Sie dies tun, unterliegt der IRA401 (k) andere steuerqualifizierte Plan hohen Strafen und Besteuerung von Beginn des Jahres, in dem der Fehler stattgefunden hat : Ihre IRA kann nicht investieren in: SAMMELLEBENSVERSICHERUNG S CORPORATION STOCK AUSÜBUNG DER AKTIENOPTIONEN ERTEILT DURCH IHREN ARBEITGEBER Ihre 401 (k) kann nicht investieren in: UNDER COLLECTIBLES LEBENSVERSICHERUNG ACCEPTABLE unter bestimmten Umständen sein kann, aber nicht empfohlen S CORPORATION STOCK kANN ACCEPTABLE UMSTÄNDEN, wird aber empfohlen NICHT AUSÜBUNG DER AKTIENOPTIONEN ERTEILT DURCH iHREN ARBEITGEBER Kopie 2006 copyright bocekcpa Steuererklärungen servicesRolling Over-Firma Stock: eine Entscheidung zu überlegen sich zweimal Wenn Mitarbeiter einen Job verlassen, rollen sie häufig ihre 401 (k) Pläne Vermögenswerte in ihre IRA . In den meisten Fällen ist dies ein guter Weg, um weiter zu verschieben Steuern, bis Sie in Rente gehen und beginnen, die Verteilung. Allerdings, wenn Ihr 401 (k) oder andere Arbeitgeber-gesponsert Ruhestand umfasst hoch geschätzt, öffentlich gehandelten Aktien in der Firma, für die Sie arbeiten, könnten Sie sparen Tausende von Dollar durch die Zahlung von Steuern auf den Vorrat jetzt anstatt später. Wie nicht rollen über die 401 (K) Vermögenswerte können weniger Steuern bedeuten Wenn Sie Geld von Ihrem IRA verteilen, zahlen Sie gewöhnliche Ertragssteuern auf diese Ausschüttungen, wenn Sie noch nicht bezahlt Steuern auf die Beiträge auf das Konto. Der in die IRA eingeleitete Unternehmensbestand wird auf die gleiche Weise behandelt. Aber wenn Sie Ihren Unternehmensbestand von Ihrem 401 (k) zurückziehen und statt es in eine IRA zu rollen, übertragen Sie es zu einem steuerpflichtigen Maklerkonto. Sie vermeiden die gewöhnlichen Ertragssteuern auf die aktienbasierte nicht realisierte Wertsteigerung (NUA) (unabhängig davon, ob Sie die Aktie verkaufen oder weiter halten). Die NUA ist die Differenz zwischen dem Wert des Unternehmensbestandes zum Zeitpunkt des Kaufs (in Ihrem 401 (k) Konto) und dem Zeitpunkt der Verteilung (übertragen von der 401 (k)). So ist der einzige Teil Ihres Unternehmensbestandes, der Ihren gewöhnlichen Einkommensteuern unterliegt, der Wert, den die Aktie war, als sie zum ersten Mal durch den 401 (k) Plan erworben wurde. In Summe, wegen dieser NUA Steuervergünstigung. Kann es für Sie am vorteilhaftesten sein, nicht über Ihren Unternehmensbestand von der 401 (k) in eine IRA zu rollen. (Allerdings erhalten die anderen Vermögenswerte in den 401 (k) - wie Investmentfonds usw. - nicht die NUA Steuervergünstigung, so dass Sie immer noch wahrscheinlich wollen, um diese Plan Vermögenswerte in eine IRA rollen und weiter verschieben Steuern auf Vergangenheit und Zukunft Wachstum.) Auch wenn Sie die NUA Steuervergünstigung für Ihr Unternehmen Lager (indem Sie es nicht in eine IRA), müssen Sie nicht über die Notwendigkeit der erforderlichen Mindest-Ausschüttungen (RMD) auf diese Vermögenswerte, da sie nicht Teil sind Einer IRA. Verkaufen Sie die 401 (k) Stock Say Sie verkaufen die 401 (k) Aktien sofort anstatt sie weiterhin in einem regelmäßigen Brokerage-Konto zu halten. Für die meisten Aktien, wenn Sie sie verkaufen, müssen Sie sie für mindestens ein Jahr gehalten haben, um einen niedrigeren Kapitalertragsteuersatz auf ihnen zu erhalten, aber dies gilt nicht für die NUA gelten. Daher könnten Sie verkaufen die Aktien am Tag nach der Übertragung Sie aus Ihrem 401 (k) und zahlen nur die niedrigeren aktuellen Kapitalgewinne Rate auf der NUA. Auf der anderen Seite, wenn Sie den Bestand in Ihre IRA rollen würden, werden Sie schließlich zahlen Steuern mit einer höheren Rate als Ihre normalen Steuersatz. Halten Sie die 401 (k) Stock Sagen Sie entscheiden, auf dem Lager von der 401 (k) in Ihrem Brokerage-Konto zu halten. Wenn die Aktien weiter schätzen und Sie die niedrigere Kapitalertragsteuer auf diese Wertschätzung nutzen möchten, müssen Sie die Wertpapiere für mehr als ein Jahr vor dem Verkauf halten. Andernfalls wird jedes Wachstum auf dem Bestand, die seit dem Tag, an dem es aus dem Ruhestand gezogen wurde, bei Ihrem ordentlichen Einkommensteuersatz besteuert werden. Zukünftige Dividenden sind zu Ihrem ordentlichen Ertragsteuersatz steuerpflichtig. Wie Ihre Erben profitieren Die Begünstigten IRAs und anderen Altersvorsorgepläne müssen ordentliche Einkommenssteuern auf alle Geld zahlen, die sie erhalten. Die Steuer basiert auf Ihrer Kostenbasis. Die für steuerliche Zwecke in der Regel Null ist, da Sie noch nicht bezahlt haben Steuern auf die Beiträge. Die Null-Steuer-Kosten-Basis bedeutet, dass es Sie keine Steuern kostet, so dass alles über die Steuer-Kosten (die Null ist) ist Gewinn und damit noch steuerpflichtig. Mit anderen Worten, eine Kostenbasis von Null für steuerliche Zwecke bedeutet, dass alles in der IRA für Ihre Begünstigten steuerpflichtig ist. Aber manchmal werden die Menschen nach Steuern Beiträge zu einem IRA-Plan zu machen. Diese Dollars würden steuerfrei auf anteilige Basis kommen. Allerdings wird die geerbte NUA-Aktie anders behandelt. Ihre Erben erben noch Ihre Kostenbasis im Bestand, aber wenn sie die NUA-Aktie verteilen, haben sie Anspruch auf die gleiche Behandlung, die Sie erhalten hätten (dh keine normale Einkommenssteuer auf der NUA zu zahlen), aber sie müssen sich auch an die (Dh wenn sie die Aktien halten und die Aktie schätzt, eine niedrigere Kapitalertragsrate zu erhalten, müssen sie die Aktien für ein Jahr halten). Also, wenn Ihre Erben erhalten die Erbschaft. Sie zahlen nur Kapitalertragsteuer auf der NUA. Wenn es eine Aufwertung zwischen dem Datum, an dem Sie die Aktie von der 401 (k) und dem Datum, das Sie sterben, wird der Wert der Aufwertung erhalten eine Step-up in Basis. Dies bedeutet, dass Ihre Begünstigten für steuerliche Zwecke die Aktie mit dem Wert, den sie am Tag des Todes hatten, erhalten. Also, wenn sie es für den gleichen Preis verkaufen, war es, wenn sie es geerbt haben, gibt es keine Steuer auf diese Wertschätzung - es geht daher an sie Einkommensteuerfrei. Beispiel Lassen Sie sich durch ein Beispiel, um diese steuerlichen Behandlungen zu demonstrieren. Mike ist 57, im Begriff, in den Ruhestand zu gehen und hat Aktien in seinem 401 (k) Plan. Die ursprünglichen Kosten der Aktie war 200.000, aber es ist jetzt wert 1 Million. Wenn er die 1 Million zu seiner IRA rollen würde, würde das Geld Steuer aufgeschoben, bis er Verteilungen nahm. Zu dieser Zeit würden die Ausschüttungen als ordentliches Einkommen besteuert. Wenn Mike stirbt, zahlen seine IRA-Begünstigten die gewöhnliche Einkommensteuer auf das gesamte Geld, das sie erhalten. Aber wenn Mike den Bestand aus dem Plan zurückzieht, anstatt ihn in seine IRA zu rollen, wäre seine Steuersituation anders. Er müsste die gewöhnliche Einkommensteuer auf die 200.000 zahlen. Allerdings würden die verbliebenen 800.000 nicht unter seine ordentliche Einkommensteuer (wegen der NUA Steuervergünstigung). Wenn Mike sofort die Aktie verkaufte, würde er auf der NUA nur die niedrigeren Kapitalgewinne zahlen müssen. Sagen Mike hält diesen Bestand für ein Jahr. Wenn er es verkauft, zahlt er die niedrigere Kapitalertragsteuer auf die NUA und jede zusätzliche Anerkennung. Schließlich, weil die Aktie nicht Teil einer IRA ist, muss er sich keine Sorgen um RMD machen. Auch wenn Mike nicht rollen die Aktie in eine IRA, werden seine Begünstigten auch nicht zu zahlen haben, gewöhnliche Einkommensteuer auf der NUA. Aber sie würden keinen Schritt für die NUA erhalten. Dies bedeutet, dass sie (die niedrigere) Kapitalertragsteuer auf die NUA zahlen müssten. Aber wenn es eine Aufwertung zwischen dem Datum Mike verteilt die Aktie aus der 401 (k), und das Datum der Mikes Tod, wird diese Wertschätzung erhalten eine Step-up in Basis und daher Mikes Erben müssen nicht Einkommenssteuer auf diese Wertschätzung zu zahlen . Fassen wir den Unterschied zwischen Mike nicht Rolling seine 401 (k) Vermögenswerte in eine IRA (unter Ausnutzung der NUA Steuervergünstigung), und Mike Rolling in eine IRA. Hier ist der Vergleich, wenn Mike sofort verkauft die Aktie: Nicht Rolling in IRA Einige Vorsichtsmaßnahmen und Tipps Die NUA Steuerermäßigung gilt strikt für Aktien der Firma, die Sie tatsächlich arbeiten. Und Sie sollten nur in Erwägung ziehen, es zu nutzen, wenn die Aktie deutlich von der Zeit, die es von Ihrem Plan gekauft wurde geschätzt. Wenn es nicht, Sie wäre besser dran rollen es auf Ihre IRA und lassen es weiterhin steuerlich verschoben werden. Sie können jedoch Aktien aufteilen Aktien. Angenommen, dass einige Aktien einen sehr niedrigen Wert hatten, als sie zum ersten Mal zu Ihrem 401 (k) beigetragen wurden, während andere nicht. Sie könnten die NUA auf die billigeren Aktien und übertragen Sie die anderen auf Ihre IRA. Auch denken Sie daran, dass Sie zu verteilen und Ihre Pläne Vermögenswerte als Pauschalbetrag. Dies bedeutet, dass alle Pläne Vermögenswerte, nicht nur die Arbeitgeber-Lager müssen innerhalb eines Kalenderjahres entfernt werden. Daher, da Treuhänder kann mehrere Wochen dauern, um solche Anfragen zu verarbeiten, stellen Sie sicher, geben Sie sich genug Zeit, so dass die Verteilung und Übertragung erfolgen im gleichen Jahr. Eine weitere potenzielle Nachteil ist, dass, wenn Sie nicht mindestens 55 und verlassen Sie Ihren Job, müssen Sie eine 10 Strafe auf die steuerpflichtige Menge, die die Kosten der Aktie (nicht die volle Verteilung Wert) zu zahlen. Allerdings bedeutet dies auch, dass, wenn die Aktie genug gewachsen ist (die NUA ist mehr wert als der ursprüngliche Betrag), könnte es sich lohnen, die Strafe zahlen, um die NUA profitieren. Wenn Sie aus Ihrem Arbeitgeber Plan zu verteilen, ist der Arbeitgeber verpflichtet, 20 aus den Ausschüttungen für die IRS. Aber Sie könnten in der Lage, um dieses zu erhalten. Lassen Sie Ihren Arbeitgeber die Sachwerte direkt an Ihre IRA übertragen. Dann haben Sie den Vorrat zu Ihnen in der Art verteilt. Auf diese Weise gibt es nichts mehr in den Plan für die IRS. Aber wenn Sie cant vermeiden, die Steuer, stellen Sie sicher, dass Ihr Arbeitgeber zurückbehält nur 20 auf der Kostenbasis, nicht den gesamten Betrag. Auch für die Aufbewahrung Zwecke nicht mischen NUA Aktie mit anderen Aktien des Unternehmens in der gleichen Brokerage-Konto. Dies könnte es sehr schwierig, die Steuervergünstigung zu bekommen. Stattdessen richten Sie ein separates Konto ein, um die NUA-Aktie zu halten. Andere Faktoren zu bestimmen, bevor Sie entscheiden, nicht zu rollen die Vermögenswerte in eine IRA sind, ob die Aktien einen erheblichen Betrag von Ihrem Nettovermögen. Und ob Ihr Hauptziel ist mehr Diversifizierung. Denken Sie daran, sobald die Aktie ist aus dem Ruhestand planen, werden Sie schulden Steuern auf alle Gewinne, wenn auch zu einem reduzierten Satz. Auf der anderen Seite, wenn Sie es zu einem IRA gerollt und Aktien verkauft, wird die Steuer verzögert. Darüber hinaus haben Vermögenswerte in einer IRA einen größeren Gläubigerschutz als Nicht-IRA-Konten. Schließlich, wenn Ihr Arbeitgeber ist nicht vertraut mit der NUA Steuer-Taktik, müssen Sie möglicherweise einige überzeugende tun. Dies könnte beinhalten, einen kompetenten Finanzberater oder Buchhalter, um in Ihrem Namen eingreifen. Fazit Um die Steuervergünstigung, die verfügbar ist für Unternehmen Lager in einem Ruhestand zu erhalten, müssen Sie etwas Geld im Voraus zu verbringen. Und dies kann einige Investoren davon abhalten, sie zu benutzen. Aber im Vergleich zu der Steuerlast, die Sie oder Ihre Erben in der Zukunft konfrontiert werden, könnte es Geld gut ausgegeben werden. (Weitere Informationen hierzu finden Sie unter Verschieben Ihres Planvermögens und Rollovers von Nachsteuerobjekten können die Landschaft Ihrer IRA ändern.) Eine Abkürzung, um die Anzahl der Jahre zu schätzen, die erforderlich sind, um Ihr Geld mit einer gegebenen jährlichen Rendite zu verdoppeln (siehe zusammengesetzte Jährlich Der Zinssatz für ein Darlehen belastet oder realisiert auf eine Investition über einen bestimmten Zeitraum Die meisten Zinssätze sind ein Investment-Grade-Sicherheit durch einen Pool von Anleihen, Kredite und andere Vermögenswerte gesichert CDOs nicht in einem Typ spezialisiert Das Jahr, in dem der erste Zufluss von Investitionskapital an ein Projekt oder ein Unternehmen geliefert wird, markiert, wenn das Kapital ist Leonardo Fibonacci war ein italienischer Mathematiker, der im 12. Jahrhundert geboren wurde und bekannt ist, dass er die "Fibonacci-Zahlen" entdeckt hat Eine Sicherheit mit einem Preis, der von einem oder mehreren zugrundeliegenden Vermögenswerten abhängig ist oder abgeleitet wird.
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